Клиентите на ОББ вече могат да инвестират в своята зона на комфорт с иновативния инвестиционен продукт ExpertEase. Неговият старт беше обявен на 20 юни, заедно със създаването на клон на KBC Асет мениджмънт у нас, обявиха от KBC Груп България. Новосъздаденият клон ще подпомага продажбите на фондове, създадени от продуктовите звена на KBC Асет мениджмънт, както и ОББ Асет мениджмънт, и ще използва клоновата мрежа на ОББ и ДЗИ като канал за разпространение. Целта на фондовете ExpertEase е да съчетаят зоната на комфорт на клиента с конкретно инвестиционно решение. Тази иновативна инвестиционна философия се нарича "Инвестиране в зоната на комфорт" (CoZI).
Зоната на комфорт се определя не само от собствените знания и опит на клиента, от неговите финансови средства и цели, от продължителността на избрания инвестиционен период, но и от неговия толеранс към поемане на загуби, обясняват експертите от KBC. Новосъздаденото дружество KBC Асет мениджмънт си поставя за цел 1 от 6-ма клиенти на ОББ да използва инвестиционни фондове.
"Инвестирането в зоната на комфорт" (CoZI) разширява конвенционалния подход, като включва аспекти, свързани с емоционалната страна на инвестициите. По време на лична среща с инвестиционен консултант от ОББ, клиентът и консултантът съвместно определят типа инвеститор, рисковия му профил и толерантността му към загуби, неговите цели и очаквания. След като се направи това, инвестиционното решение се управлява от специалистите на KBC Асет мениджмънт, които внимателно следят пазарните колебания и реагират адекватно, за да запазят инвестицията в рамките на параметрите на профила.
„Само 1 от 50 клиенти на ОББ използват инвестиционни фондове. За сравнение, в Белгия 1 от 5-ма клиенти на банката са клиенти и на управляващото дружество. Виждаме голям потенциал за растеж на българския пазар и целим 1 от 6-ма клиенти на банката да използват инвестиционни планове в следващите години“, каза Йохан Лема, главен изпълнителен директор на KBC Асет Мениджмънт.
„CoZI означава не само, че инвеститорите имат персонализиран портфейл с възвръщаемост, която отговаря на инвестиционните им цели, но също така осигурява спокойствие, когато фондовият пазар се движи в положителна или отрицателна посока. За постигането на тази цел CoZI съчетава дългогодишен опит с нови научни открития ”, коментира Франк Ван де Вел, главен директор “Продажби и подпомагане на клиенти” на KBC Асет Мениджмънт.
„Потенциалът на пазара на инвестиционни фондове са свободните средства на българите в депозитни и спестовни сметки, с лихва близка до 0%. Ножицата между лихвите по спестяванията и инфлацията намалява реалната доходност до отрицателни стойности. Затова инвестиционните фондове са подходяща алтернатива. При настоящия пазар на инвестиционни фондове от 1.5-2 млрд. лева, смятам, че е реалистично увеличение с 1-2 млрд. в близките 2 години, тъй като не можем да очакваме толкова бърза конверсия от депозити към инвестиционни продукти“, обясни Петър Андронов, кънтри мениджър на KBC Груп в България.
Включването на поведенчески параметри в инвестиционните решения създава доверие и увереност за инвеститора, че остава в зоната си на комфорт с помощта на техники и експертиза, предоставени от мениджърите на фондове на KBC Асет Мениджмънт.
По данни на KBC Асет Мениджмънт, клиенти от страните, в които оперира дружеството, вече са инвестирали над 9.4 милиарда евро в ExpertEase фондове.
